Software KYB para prestadores de serviços a sociedades
KYB para cada entidade da sua carteira: existência jurídica, administradores, cadeias de participações até às pessoas singulares e screening LSEG Risk Intelligence num único ficheiro com registo temporal.
Resposta curta
O Verifica dá aos prestadores de serviços a sociedades o KYB de cada entidade da sua carteira. Confirma que a sociedade, trust ou fundação existe e está ativa, identifica os administradores e representantes, e segue a cadeia de participações até às pessoas singulares que detêm 25% ou mais ou que a controlam. Cada pessoa faz verificação de identidade e prova de vida, e toda a estrutura passa pelo screening LSEG Risk Intelligence. Quando muda um administrador, sócio ou beneficiário, as verificações afetadas voltam a correr, e um ficheiro de auditoria com registo temporal guarda cada passo.
Para quem é
Prestadores de serviços a sociedades, agentes de constituição de empresas, serviços de sede e de administradores fiduciários, empresas fiduciárias e de trusts, e administradores de fundos e de sociedades. Os seus clientes são sobretudo pessoas coletivas, e cada novo cliente, novo administrador, transmissão de participações ou mudança de controlo é uma nova verificação.
Se a abertura de clientes ainda passa por uma checklist numa folha de cálculo, organogramas redesenhados à mão e screening feito nome a nome, esta é a vista de produto desse problema. Mais contexto sobre a identificação de beneficiários efetivos está em verificação de beneficiários efetivos.
O KYB é o centro do trabalho
Para um prestador de serviços a sociedades, o KYC de uma pessoa é a parte fácil. O trabalho obrigatório é o Know Your Business: provar que a entidade existe, quem a controla e quem é, em última instância, o seu dono. O Verifica recolhe e verifica tudo isso num único fluxo guiado:
- Existência jurídica e situação. Certidão de constituição, certidão de registo recente, número de registo, sede e situação ativa.
- Documentos constitutivos. Pacto social ou estatutos, escrituras de trust e estatutos de fundações, guardados no ficheiro.
- Administradores e representantes. Todos os administradores, gerentes, trustees e representantes autorizados identificados, com verificação de identidade e prova de vida.
- Cadeia de participações até às pessoas singulares. Registos de sócios ou acionistas seguidos através de cada entidade intermédia até às pessoas que detêm 25% ou mais ou controlam a entidade por outros meios. Quando ninguém atinge esse limiar, fica registado o dirigente de topo.
- Screening de toda a estrutura. A entidade, as entidades relacionadas, os administradores e os beneficiários efetivos verificados para sanções, PEP e notícias adversas através da LSEG Risk Intelligence.
- Confronto com o registo. Os beneficiários efetivos declarados são confrontados com o registo de beneficiários efetivos aplicável (em Portugal, o RCBE), e qualquer divergência fica documentada.
- Finalidade e origem dos fundos. A natureza da relação de negócio e, quando o risco o exige, prova da origem dos fundos ou do património.
Acordos fiduciários (nominees), histórico de ações ao portador, trusts e estruturas em várias jurisdições são sinalizados para diligência reforçada por alguém da sua equipa. A plataforma não os aprova automaticamente.
Uma carteira de clientes, não uma verificação isolada
As estruturas mudam depois da abertura: administradores renunciam, participações são transmitidas, aparece uma nova holding. Cada alteração tem de ser verificada de novo, e o ficheiro tem de mostrar quando. O Verifica mantém um registo por entidade, repete as verificações afetadas quando algo muda e regista a data e hora de cada passo, para que uma inspeção possa seguir o histórico do cliente e não apenas o primeiro dia.
A monitorização contínua é opcional e tem preço comunicado antes da ativação.
Porque é que isto é agora obrigatório
A Recomendação 22 do GAFI inclui os prestadores de serviços a sociedades e trusts nas atividades e profissões não financeiras designadas, que têm de aplicar diligência sobre clientes quando constituem sociedades, atuam ou providenciam alguém para atuar como administrador ou acionista fiduciário, fornecem sede social ou atuam como trustees.
- União Europeia: os prestadores de serviços a sociedades e trusts são entidades obrigadas, e o Regulamento AML (AMLR) aplica um regime único e diretamente aplicável a partir de 10 de julho de 2027
- Portugal: os prestadores de serviços a sociedades são entidades obrigadas nos termos da Lei n.º 83/2017
- Licenciamento: em muitas jurisdições, estes prestadores precisam ainda de licença ou registo para operar
Esta página não constitui aconselhamento jurídico e não afirma que uma verificação cumpre, por si só, as suas obrigações. A política de risco, as decisões e a comunicação de operações suspeitas continuam a ser da sua empresa. O Verifica produz o ficheiro de KYB, identidade, screening e auditoria em que assentam.
Screening com LSEG Risk Intelligence
O screening do Verifica é suportado pela LSEG Risk Intelligence e pela sua base de dados de rastreio. Agrega informação de mais de 100.000 fontes credíveis e é usado por mais de 300 instituições financeiras globais.
O screening LSEG Risk Intelligence está incluído nos processos Verifica que exigem verificação KYC/AML avançada. Relatórios reforçados e monitorização contínua têm preço comunicado antes da ativação. A página completa de screening é LSEG Risk Intelligence no Verifica.
Perguntas frequentes
O que é o KYB para um prestador de serviços a sociedades?
O Know Your Business é a diligência sobre um cliente que é uma entidade: prova de que existe e está ativa, os documentos constitutivos, os administradores e representantes, e as pessoas singulares que a detêm ou controlam. Para um prestador de serviços a sociedades é a maior parte do trabalho de abertura, e tem de ser repetido quando a estrutura muda.
Como é que o Verifica encontra os beneficiários efetivos?
Segue os registos de sócios e os organogramas através de cada sociedade ou trust intermédio até às pessoas singulares que detêm 25% ou mais ou controlam a entidade por outros meios. Cada uma faz verificação de identidade e prova de vida e passa pelo screening. Se ninguém atinge o limiar, fica registado o dirigente de topo.
O que acontece quando muda um administrador ou um sócio?
A entidade mantém um único registo. As verificações afetadas voltam a correr para a nova pessoa ou para a nova estrutura de participações, e o ficheiro mostra o que mudou e quando.
O Verifica aprova automaticamente estruturas fiduciárias ou offshore?
Não. Acordos fiduciários (nominees), trusts, histórico de ações ao portador e estruturas em várias jurisdições são sinalizados para diligência reforçada por alguém da sua equipa.
Funciona em várias jurisdições?
Sim. Entidades e pessoas de muitos países podem ser integradas no mesmo fluxo, e o screening LSEG Risk Intelligence cobre sanções, PEP e notícias adversas a nível mundial. A plataforma funciona em português e em inglês.
Próximo passo
Faça a avaliação de eficiência de KYC para ter, em dois minutos, uma leitura de custos, atrasos e lacunas, ou contacte a equipa para uma demonstração com o ficheiro de uma entidade real.