Sobre o VeriKYC

O que faz o VeriKYC

O VeriKYC é uma plataforma de conformidade KYC e AML para fundos de investimento, capital de risco, imobiliário e para as sociedades profissionais que os assessoram. Substitui o processo de onboarding feito por email e folhas de cálculo (perseguir a cópia de um passaporte, pedir duas vezes um comprovativo de morada, rastrear um nome à mão e depois reconstruir o processo quando um inspetor o pede) por um fluxo guiado que produz um processo de verificação pronto para auditoria em menos de um minuto.

A plataforma cobre toda a sequência que uma entidade regulada tem de executar antes de aceitar um cliente: verificação de identidade e de documentos contra bases de dados oficiais, prova de vida biométrica, rastreio de sanções e de pessoas politicamente expostas (PEP), pesquisa de notícias adversas, mapeamento do beneficiário efetivo final para estruturas societárias e fiduciárias, e monitorização contínua depois de a relação estar ativa. Cada passo fica datado e exportável, pelo que o registo de auditoria já existe antes de alguém o pedir.

Quem usa o VeriKYC

Gestores e administradores de fundos usam o VeriKYC para fazer o onboarding de investidores em várias jurisdições num único fluxo, verificar o estatuto de investidor qualificado e fechar rondas de subscrição sem acumular pendências de compliance.

Mediadoras imobiliárias, fundos imobiliários e notários usam-no para concluir a diligência sobre comprador e vendedor antes da escritura e não depois do prazo, num mercado em que a verificação é uma obrigação legal em cada transação.

Sociedades de advogados e prestadores de serviços a empresas usam-no para diligência sobre o cliente, origem dos fundos e verificação de beneficiário efetivo, com um processo que podem apresentar numa inspeção sem reconstruir uma troca de emails.

Como funciona uma verificação

A verificação começa quando a sua equipa envia um pedido ou o cliente abre um formulário inteligente. O cliente submete documentos de identificação e responde às perguntas de diligência a partir do telemóvel ou do computador. O VeriKYC valida a autenticidade dos documentos, faz a correspondência biométrica entre a pessoa e o documento e passa o nome e as entidades associadas pelo rastreio de sanções, PEP e notícias adversas. Tudo o que exige juízo humano é sinalizado para revisão, em vez de ser aprovado silenciosamente. O resultado é um relatório de conformidade que pode partilhar internamente, juntar ao processo da transação ou entregar a um auditor.

A parceria com o LSEG World-Check

O rastreio do VeriKYC assenta no LSEG World-Check, a base de dados de inteligência de risco do London Stock Exchange Group, que agrega informação de mais de 100.000 fontes credíveis e é usada por mais de 300 instituições financeiras globais. Na prática, um fundo pequeno ou uma sociedade de dois sócios usa a mesma infraestrutura de rastreio de um grande banco, sem negociar uma licença de dados nem construir uma integração. O rastreio World-Check está incluído nos processos VeriKYC que exigem verificação KYC/AML avançada; relatórios reforçados e monitorização contínua têm preços comunicados de forma transparente antes da ativação.

Segurança, privacidade e proteção de dados

Os documentos de identificação estão entre os dados mais sensíveis que uma empresa trata, por isso a plataforma é construída com privacidade desde a conceção: os dados são cifrados em trânsito e em repouso, segregados por cliente, conservados apenas durante o período exigido pela finalidade regulatória e nunca vendidos ou partilhados com terceiros para fins de marketing. A Política de Privacidade descreve o que é recolhido, porquê, durante quanto tempo é conservado e como exercer os seus direitos ao abrigo do RGPD. Os Termos e Condições definem o contrato de prestação de serviço.

Dados da empresa

O VeriKYC é operado pela Trendy Harmony Lda., sociedade registada em Portugal.

• Entidade legal: Trendy Harmony Lda.
• Sede: Rua Castilho, n.º 14-C, 5.º, 1250-069 Lisboa, Portugal
• Email: contact@vericasa.com
• Área de atuação: União Europeia e transações internacionais
• Idiomas: Português e inglês

Fale connosco

A forma mais rápida de perceber se o VeriKYC encaixa no seu processo é uma demonstração com o seu próprio fluxo de onboarding à frente. Use a página de contacto para falar com a equipa, ou faça primeiro a avaliação de conformidade. Classifica o seu processo de KYC em cerca de dois minutos e mostra onde estão as lacunas antes de falar com alguém.