Software de KYC para fundos de investimento

Para quem é

Fundos de investimento, administradores de fundos e gestores emergentes que precisam de integrar limited partners antes de um close, sem montar uma stack bancária de AML nem ligar uma API de identidade, um fornecedor de screening e uma folha de cálculo.

Se ainda recolhe scans de passaporte por email, faz screening manual de nomes e reconstrói o ficheiro quando um LP ou um supervisor pergunta, esta página é a vista de produto desse problema. Os guias de compra mais longos continuam nos artigos software de KYC para fundos de investimento e software de KYC e AML para fundos e VC.

O que o fundo tem de produzir

Um GP não precisa de um sinal passa/falha num dashboard de programador. Precisa de um ficheiro de KYC e AML com carimbo de tempo, exportável, que possa anexar a uma subscrição, partilhar com o administrador do fundo ou entregar numa inspeção.

O VeriKYC corre a sequência num único fluxo guiado:

• Verificação de documentos de identificação emitidos pelo Estado contra bases oficiais
• Correspondência biométrica de liveness, para que uma fotografia ou um deepfake não satisfaça o controlo
• Screening de sanções, PEP e média adversa
• Mapeamento de beneficiários efetivos quando o LP é uma empresa, um trust ou um fundo de fundos
• Um rasto de auditoria com carimbo de tempo para cada decisão e re-verificação

O trabalho clerical fica automatizado. Os limiares de risco, a política e a assinatura de um processo limítrofe continuam na sua equipa.

Onboarding de LPs, não signup de consumo

As ferramentas genéricas de identidade foram feitas para apps fintech de alto volume. O onboarding de um fundo é o contrário: menos contrapartes, mais exigência, LPs societários, closes transfronteiriços e um ficheiro que tem de sobreviver à diligência dos LPs.

O VeriKYC é feito para esse fluxo. A equipa envia um pedido ou o investidor abre um formulário inteligente. Os documentos entram a partir de um telemóvel ou de um portátil. O screening e os controlos de titularidade correm no mesmo passo. Tudo o que precisa de juízo humano é sinalizado a um revisor, em vez de ser aprovado em silêncio.

Para a versão de close, veja como automatizar o KYC de LPs. Para estruturas em camadas, veja beneficiários efetivos.

Screening com LSEG World-Check

O screening do VeriKYC é suportado pelo LSEG World-Check, a base de inteligência de risco do London Stock Exchange Group. Agrega informação de mais de 100.000 fontes credíveis e é usado por mais de 300 instituições financeiras globais.

Isto permite a um GP pequeno ou a um administrador de fundos correr a mesma infraestrutura de screening que um grande banco, sem negociar uma licença de dados nem construir uma integração. O screening World-Check está incluído nos processos VeriKYC que exigem verificação KYC/AML avançada. Relatórios reforçados e monitorização contínua são precificados antes da ativação.

Isto é uma integração, não uma alternativa ao World-Check. A página completa de screening é LSEG World-Check no VeriKYC. O contexto da empresa está em Sobre o VeriKYC.

O que esta página não cobre

O VeriKYC não substitui o transfer agent, o portal de subscrição nem o juízo jurídico. Produz o ficheiro de identidade, screening, titularidade e auditoria de que esses processos precisam para o close não ficar bloqueado por KYC em falta.

Próximo passo

Faça a avaliação de eficiência de KYC se quiser uma leitura de dois minutos sobre custo, atraso e lacunas, ou contacte a equipa para uma demonstração com a sua própria lista de LPs.