Software de KYC e AML para imobiliário

Para quem é

Agências imobiliárias, fundos imobiliários, notários e equipas de title e closing que têm de identificar compradores e vendedores (e as pessoas por trás de uma LLC ou de um trust) antes da escritura, não depois do prazo.

Se o KYC ainda vive em cadeias de email e num PDF de sanções impresso na manhã do closing, esta é a vista de produto desse problema. A leitura operacional mais longa é o guia da regra residencial FinCEN. As comparações de ferramentas estão em ferramentas de screening AML para imobiliário. O contexto de fundos imobiliários está em AML para fundos imobiliários.

O que tem de existir na mesa de closing

Um sinal passa/falha de uma app de identidade de consumo não é um ficheiro de closing. Precisa de prova de identidade, screening das pessoas singulares, titularidade efetiva quando o adquirente é uma entidade, e um registo com carimbo de tempo que possa anexar à transação.

O VeriKYC corre essa sequência num único fluxo guiado:

• Verificação de documentos de identificação emitidos pelo Estado contra bases oficiais
• Correspondência biométrica de liveness, para que uma fotografia ou um deepfake não satisfaça o controlo
• Screening de sanções, PEP e média adversa das pessoas no negócio
• Mapeamento de beneficiários efetivos quando o comprador ou o vendedor é uma empresa ou um trust
• Um rasto de auditoria com carimbo de tempo para cada decisão e re-verificação

A sua equipa continua a definir a política de risco e a assinar um processo limítrofe. A plataforma tira a perseguição clerical em torno desse juízo.

CDD na transação, não um SDK de signup

Negócios residenciais e de investimento são de baixo volume e alta consequência. O controlo tem de sobreviver a uma pergunta posterior de um supervisor, de um banco ou de um examinador, incluindo quem era dono da LLC que tomou o título.

O enquadramento de reporte residencial da FinCEN é uma razão pela qual compras em numerário e através de entidades nos EUA se parecem tanto com uma secretária de reporte como com uma mesa de closing. Pressão semelhante existe noutros mercados onde agências e lettings têm de se registar e fazer screening. Esta página não é aconselhamento jurídico e não afirma que uma declaração fica completa só porque correu uma verificação. É o ficheiro de identidade, screening, titularidade e auditoria de que esses processos precisam.

Screening com LSEG World-Check

O screening do VeriKYC é suportado pelo LSEG World-Check, a base de inteligência de risco do London Stock Exchange Group. Agrega informação de mais de 100.000 fontes credíveis e é usado por mais de 300 instituições financeiras globais.

Uma agência local ou um fundo imobiliário pode correr esse screening sem negociar uma licença de dados nem construir uma integração. O screening World-Check está incluído nos processos VeriKYC que exigem verificação KYC/AML avançada. Relatórios reforçados e monitorização contínua são precificados antes da ativação. A página completa de screening é LSEG World-Check no VeriKYC.

Próximo passo

Faça a avaliação de eficiência de KYC se quiser uma leitura de dois minutos sobre custo, atraso e lacunas, ou contacte a equipa para uma demonstração com um ficheiro de closing real.