Software de AML para fundos privados

Para quem é

GPs de fundos privados, registered investment advisers, exempt reporting advisers e administradores de fundos que precisam de um ficheiro AML de investidor que resista quando a regra AML para investment advisers dos EUA estiver em vigor, sem comprar uma suite bancária de monitorização.

Se o KYC de LPs ainda é email, uma folha de cálculo e um nome colado num site de screening, esta é a vista de produto desse problema. O calendário e o programa estão no artigo da regra AML para investment advisers 2028. A higiene do ficheiro de exame está em preparação para exames AML da SEC. A categoria de compra de KYC para fundos está em software de KYC para fundos de investimento.

Para que serve a janela de 2028

A FinCEN adiou a data de entrada em vigor da Investment Adviser AML Rule para 1 de janeiro de 2028. O atraso mudou o calendário, não o destino: os advisers cobertos continuam a caminho de programas AML escritos e baseados no risco, SARs, conservação de registos e ficheiros de investidor que possam produzir.

As obrigações de sanções OFAC já se aplicam. As side letters dos LPs já perguntam como faz screening. Um atraso de dois anos é tempo para o ficheiro funcionar, não tempo para esperar.

Esta página não é aconselhamento jurídico e não afirma que o VeriKYC é, por si, um programa AML. A política, o juízo sobre SARs e a narrativa perante o examinador ficam na firma. A plataforma produz a identidade, o screening, a titularidade e a evidência com carimbo de tempo em que esse programa tem de assentar.

O que o ficheiro de investidor deve conter

• Verificação de documentos de identificação emitidos pelo Estado contra bases oficiais
• Correspondência biométrica de liveness, para que uma fotografia ou um deepfake não satisfaça o controlo
• Screening de sanções, PEP e média adversa do investidor e, quando for o caso, dos controladores
• Mapeamento de beneficiários efetivos para LPs societários, trusts e feeders
• Um rasto de auditoria com carimbo de tempo para cada decisão e re-verificação

O VeriKYC corre essa sequência num único fluxo guiado, sem uma equipa de engenharia a ligar um SDK de identidade a um fornecedor de screening separado.

Screening com LSEG World-Check

O screening do VeriKYC é suportado pelo LSEG World-Check, a base de inteligência de risco do London Stock Exchange Group. Agrega informação de mais de 100.000 fontes credíveis e é usado por mais de 300 instituições financeiras globais.

Um RIA pequeno ou um gestor emergente pode correr esse screening sem um ciclo de vendas World-Check One. O screening World-Check está incluído nos processos VeriKYC que exigem verificação KYC/AML avançada. Relatórios reforçados e monitorização contínua são precificados antes da ativação. A página completa de screening é LSEG World-Check no VeriKYC.

Próximo passo

Faça a avaliação de eficiência de KYC se quiser uma leitura de dois minutos sobre custo, atraso e lacunas, ou contacte a equipa para percorrer um ficheiro de investidor contra o processo atual.